Het Japanse Hooggerechtshof verwerpt de Conviction Appeal van de voormalige CEO van Mt Gox
Twee blockchain-platforms, beide proof-of-stake, proberen aan de rechterkant van de ‘Travel Rule’ van de Financial Action Task Force (FATF) te blijven.
In afzonderlijke aankondigingen op donderdag zeiden de Algorand- en Tezos-stichtingen dat ze contact hadden gehad met twee analysebedrijven, respectievelijk Chainalysis en Coinfirm, om de naleving van de regelgeving in hun gelijknamige blockchains te helpen inbrengen.
Het is bijna een jaar geleden dat de Financial Action Task Force (FATF), de wereldwijde waakhond tegen het witwassen van geld (AML), haar richtlijnen voor landen heeft bijgewerkt om te bepalen dat cryptobedrijven informatie over afzenders en ontvangers moeten opslaan en openbaar maken, boven een bepaalde transactiedrempel.
In het geval van Algorand zal Chainalysis een know-your-transaction (KYT) -oplossing bieden, waardoor de stichting grote hoeveelheden on-chain-activiteiten voor het native ALGO-token kan monitoren en verdachte transacties aan de autoriteiten kan melden.
Algorand benadrukt dat de nieuwe integratie het vertrouwen en de veiligheid zal vergroten, maar het spook van regelgeving is nooit ver weg. Zoals in een persbericht staat, zal de nieuwe integratie de stichting in staat stellen “om aan hun wettelijke verplichtingen te voldoen om verdachte activiteiten te melden”.
In een verklaring zei Fangfang Chen, de chief operating officer van de Algorand Foundation, dat de integratie haar in staat zou stellen te voldoen aan de wettelijke vereisten in Singapore. “We hadden een compliancepartner nodig die ons niet alleen kon helpen bij het naleven van de regelgeving in Singapore waar we gevestigd zijn, maar ook van wereldwijde best practices op het gebied van regelgeving”, zei ze.
In de afgelopen 12 maanden hebben sommige nationale regelgevende instanties de “Reisregel” van de FATF omgezet in lokale wetgeving. Het Amerikaanse Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), een van de eerste regelgevers die de reisregel in mei 2019 implementeerde, is voortgezet met een minimumdrempel van $ 3.000.
Singapore kondigde in januari aan dat partijen die betrokken zijn bij cryptotransacties ter waarde van meer dan 1.500 Singaporese dollar (ongeveer US $ 1.100) klaar moeten staan om identiteiten bekend te maken. Tezos koers speelt een rol.
Chainalysis vertelde CoinDesk dat hoewel de integratie geen “alomvattende oplossing voor het naleven van Travel Rule” was, het de Algorand Foundation zou helpen om aan een aantal vereisten te voldoen, waaronder het uitkiezen van transacties die de Travel Rule activeren en het identificeren van relevante afzenders en ontvangers.
“De richtlijnen van FATF stellen dat geautomatiseerde transactiemonitoring en het scoren van klantenrisico’s essentiële componenten zijn van een effectief antiwitwasprogramma”, zei een woordvoerder in een e-mail. “Chainalysis levert de transactiemonitoringsoftware die nodig is om een licentie te hebben in Singapore en te voldoen aan wettelijke vereisten in andere FATF-rechtsgebieden.”
De connectie van Tezos met Coinfirm is breder, waardoor de stichting en commerciële entiteiten zoals uitwisselingen activiteiten op het protocol kunnen volgen. In plaats van een partnerschap, is het meer dat het AML-platform van Coinfirm beschikbaar zal zijn voor Tezos- en XTZ-transacties.
Over het algemeen loopt Tezos ‘deal met Coinfirm echter in dezelfde lijn als de integratie van Algorand met Chainalysis. Alle cryptocurrencies hebben te maken hiermee.
“Een van de grootste obstakels voor de groei van blockchain-protocollen en cryptocurrencies in de wereldwijd gereguleerde markt is gericht op AML-nalevingsregels”, luidt een persbericht. “AML is een vereiste functie geworden voor protocollen en gerelateerde activa die een leidende positie in de markt willen en de mogelijkheid hebben om wereldwijd in gereguleerde markten te opereren.”
In gesprek met CoinDesk, zei Coinfirm CEO en mede-oprichter Pawel Kuskowski dat FATF, en bredere AML-compliance, een van de belangrijkste drijfveren waren achter de integratie van Tezos met zijn AML-platform.
“Het zal entiteiten die XTZ en zijn ecosysteem gebruiken in staat stellen FATF-compatibel te worden onder AML-vereisten … terwijl het de weg vrijmaakt voor het verder implementeren van specifieke Travel Rule-oplossingen,” zei hij. “Over het algemeen is de grootste remmende factor als het gaat om de groei van protocollen de AML-gerelateerde regelgeving.”
Om protocollen te laten werken in gereglementeerde markten, moeten ze voldoen aan vastgestelde richtlijnen. “Door de Tezos-integratie [met Coinfirm] kan XTZ werken volgens de AML-richtlijnen in gereglementeerde markten, waaronder FATF AML-richtlijnen”, aldus Kuskowski.
